Formue är bäst i Norden och Sverige inom kategorin oberoende Wealth Management, enligt Euromoney. Vad är det vi gör annorlunda jämfört med traditionella private banking‑aktörer, och vilka är fördelarna med vårt oberoende?
Här är tio skäl till varför Formue erbjuder den bästa upplevelsen inom oberoende Wealth Management, och varför kunderna väljer oss och stannar hos oss.
1. Värdet av oberoende kapitalförvaltning – alltid på din sida
Många kapitalförvaltare balanserar i praktiken mellan motstridiga intressen. Redan från start har Formue valt att vara helt oberoende. Vi har varit en pionjär att erbjuda en rådgivningstjänst för att kunna stå hundra procent på kundens sida. Det innebär att vi inte har några egna finansiella produkter att erbjuda och inga ekonomiska incitament som påverkar våra råd. Vi kan fritt välja bland världens bästa förvaltare, fonder och lösningar, baserat på vad som faktiskt är bäst för dig – utan dolda intressekonflikter.
Läs mer: Fyra anledningar att välja en oberoende kapitalförvaltare.
2. En personlig förmögenhetsplan
Mötet med olika aktörer inom finans handlar fortfarande ofta om investeringsprodukter. För de flesta handlar förvaltning om något mycket större. Det börjar med en historia. En familj. En framtidsbild. En dröm. Vi menar att det inte går att skapa en skräddarsydd investeringsportfölj utan att först lära känna dig på djupet. Därför börjar vi med att förstå dig, bakgrunden till din förmögenhet och din nuvarande situation – men framför allt dina planer framåt.
Tillsammans med din personliga rådgivare sätter vi tillsammans mål för investeringsresan, hur förmögenheten ska föras vidare och vilka behov som finns inom områden som skatt, juridik, pension, försäkring och redovisning.
3. Marknadsledande investeringsplattform
Formue har Nordens ledande investeringsplattform, där vi kombinerar kostnadseffektiva indexlösningar med ledande aktiva förvaltare och en unik plattform för marknader utanför börsen. Resultatet är robusta portföljer med bred diversifiering.
Genom vårt strategiska partnerskap med världens största kapitalförvaltare, Blackrock, får du tillgång till attraktiva investeringsmöjligheter och till mycket låga kostnader.
4. Ledande investeringskompetens
I en värld präglad av geopolitisk oro, teknologiska skiften och informationsöverflöd har det sällan varit mer krävande att navigera i investeringslandskapet. Med ett starkt team, lett av vår Chief Investment Officer, Pål Ringholm – en av Nordens mest erkända analytiker – har vi en väl förankrad investeringsstrategi som står emot marknadens svängningar och levererar goda resultat över tid, något våra kunder bekräftar.
5. Tillgång till alternativa investeringar som private equity
En allt större del av tillväxt skapas i bolagen utanför börsen – omkring 90 procent av de största bolagen i Europa och USA är i dag privatägda. Utan exponering mot onoterade marknader riskerar man att missa den värdeutveckling som sker innan en börsnotering.
Formue erbjuder en unik plattform för investeringar i privata marknader, där våra kunder kan investera tillsammans med ledande globala förvaltare inom private equity, fastigheter, private credit och hedgefonder – möjligheter som bara finns tillgängligt för professionella investerare.
Läs också: Vad är private equity?
6. Rådgivning utifrån ett helhetsperspektiv och ett brett tjänsteutbud
Hos oss får du rådgivning som omfattar hela din ekonomiska situation. Vi har egna jurister och redovisningsexperter samt specialister inom pension, hållbarhet och generationsskiften.
Utifrån ditt behov kan vi enkelt koppla in rätt specialist. Våra experter har lång erfarenhet av att arbeta med personer med stora tillgångar och kapital och deras holdingbolag. De vet vilka utmaningar som kan uppstå, och hur de bäst kan lösas . Specialisterna arbetar tätt tillsammans med våra rådgivare och med varandra, samlade i ett integrerat team som arbetar helhetsorienterat för dig.
Om Euromoney
Den internationella bank- och finanspublikationen Euromoney utser årligen private banking‑branschens starkaste aktörer. I år mottar Formue förstapris i fyra kategorier:
- The Nordics and Baltics’ Best Independent Wealth Manager
- Sweden’s Best Independent Wealth Manager
- Norway’s Best Independent Wealth Manager
- The Nordics and Baltics’ Best Independent Wealth Manager for Discretionary Portfolio Management
7. Prisbelönta digitala lösningar som förenklar vardagen
Vi tror att den bästa kundupplevelsen skapas när digitala verktyg stärker den personliga rådgivningen. Nyligen belönades Formue för våra digitala lösningar. I Formueappen har du hela portföljen i fickan – du kan se hur kapitalet är investerat, följa marknadsutvecklingen, hantera och signera viktiga dokument samt få notifieringar om viktiga händelser direkt i mobilen. Enkelt och överskådligt.
8. När tillgångar ska föras vidare till nästa generation
Ett område där Formue särskilt utmärker sig är vår rådgivning vid generationsskiften. De flesta konflikter kan undvikas genom god dialog och genom att involvera alla berörda parter. Våra jurister bistår med bland annat testamente, framtidsfullmakt och äktenskapsförord. Minst lika viktigt är vår kompetens i att skapa en genomtänkt plan för hur tillgångar ska överföras till nästa generation – oavsett om det handlar om en sommarstuga eller ett ledaransvar i familjeföretaget.
Helena von der Esch är vår främsta expert inom området. Hon är en internationellt erkänd rådgivare som kombinerar finansiella strategier med ägarstrategi och styrningsstrukturer, och vägleder kunder genom både stora och små generationsskiften. Hon är även programansvarig för vårt unika Responsible Ownership Program, utvecklat i samarbete med Jönköping Business School.
9. Hållbarhet i förvaltningen
Aktörer inom finans har en central roll i omställningen till ett mer hållbart samhälle med lägre utsläpp. Genom evenemang, artiklar, möten och skräddarsydda lösningar gör vi det enklare för våra kunder att bygga portföljer som speglar deras egna hållbarhetsmål.
10. Råd för livet – inte bara för kapitalet
En avgörande framgångsfaktor bakom utmärkelsen som bästa aktör inom oberoende Wealth Management är den nära, långsiktiga och personliga relation vi bygger med våra kunder. Livet förändras ständigt, och därför är det ovärderligt att ha en rådgivare som verkligen känner dig.
Hos Formue har varje rådgivare färre kunder än i traditionella banker, vilket gör det möjligt att bygga djupare relationer. Vi är en långsiktig sparringpartner som kan bistå i svåra beslut – från köp av fritidsbostad och hjälp till barnen in på bostadsmarknaden, till pensionsplanering och framtiden för familjeföretaget.