Vår vision är att ge våra kunder ett rikare liv
Ditt val – din portfölj
Alla investeringar påverkar miljön. Det gäller oavsett om du investerar direkt i ett bolag, via indexfonder eller väljer en aktiv förvaltning. Vårt huvudsakliga tillvägagångssätt när vi rekommenderar investeringar är hållbar omställning. Det innebär att vi i våra rekommenderade investeringar huvudsakligen väljer att påverka bolag att genomföra hållbarhetsförändringar, framför att exkludera bolag från investeringar.
Vi vet att våra kunder har olika kunskaper, erfarenheter och önskemål. Vår uppgift som rådgivare är att leverera tjänster som är i linje med våra kunders behov. Därför har vi rekommenderade investeringslösningar både för kunder som önskar investera mer i bolag med innovativa hållbara lösningar och för kunder som önskar att exkludera och välja bort vissa bolag.
Formues mål och åtgärder
- Följa och löpande rapportera vår utveckling mot FN:s hållbarhetsmål
- Erbjuda lösningar med låga koldioxidutsläpp till kunder som önskar det
Vi ska nå våra mål genom att investera i den gröna omställningen
Formue investerar i grön omställning så att vi ska nå våra uppsatta mål inom hållbarhet och bidra till att nå FN:s hållbarhetsmål. Det innebär att våra kunders investeringar bidrar till den gröna omställningen genom att positivt påverka de förvaltare vi investerar i. Så väljer vi ut fonder och påverkar förvaltarna:
Univers
Bland världens över 10 000 förvaltare söker vi efter och väljer ut de bästa, aktiva förvaltningsmiljöerna. Dessa förvaltare har de bästa förutsättningar för att sätta upp bra, hållbara kriterier när de gör sina investeringsval. Förvaltarna har möjlighet att undvika investeringar som inte uppfyller deras kriterier, och de följer på ett bra sätt upp de bolag de investerar i.
Selektion
När vi väljer förvaltare genomför vi analyser och intervjuer. Vi ser över om ESG och hållbarhet är integrerat i förvaltarens investeringsprocesser och hur hållbarhet integreras, följs upp och redovisas. En av de faktorer som beaktas är om förvaltaren åtar sig externa åtaganden genom medlemskap i relevanta forum. Förvaltare som kan göra investeringar som regelbundet bryter mot FN:s normer och konventioner är uteslutna.
Utvärdering
Vi följer noga de förvaltare som har fått vår tillit för att säkerställa att de håller vad de lovat och för att vidareutveckla deras arbete med ESG. Bland annat önskar vi att förvaltarna har en dialog med portföljbolagen om implementering av lämpliga omställningsplaner. Vi mäter regelbundet resultatet av vårt arbete med ESG.
Vi skräddarsyr portföljen efter dina önskemål
1. För dig som vill påskynda den gröna omställningen genom att investera i bolag som utvecklar nya lösningar
De flesta investeringsportföljer innehåller bolag som hjälper till att lösa klimatutmaningarna, till exempel leverantörer av förnybar energi, tillverkare av elbilar eller koldioxidavskiljare. Men bland världens företag utgör dessa bara en liten andel. För de kunder som vill ha en ökad andel av den typen av företag kan vi rekommendera utvalda fonder som aktivt investerar i klimatlösningar inom till exempel ren energi, energieffektivitet, vattenrening och hållbart jordbruk.
Det är viktigt att tänka på att den typen av impact-fonder inte bör utgöra en för stor del av den totala portföljen, eftersom det är fokuserade investeringar som koncentrerar risken till ett fåtal branscher.
Exempel på områden du kan investera i:
Rent vatten
Innovativa lösningar som renar vatten och hjälper till att bekämpa bristen på rent vatten.
Energibesparande åtgärder
Innovativa lösningar som minskar energiförbrukningen.
Transporter med låga utsläpp
Transportlösningar som minskar utsläppen.
Cirkulära lösningar
Lösningar som bidrar till att minska nedskräpningen och öka återanvändningen.
2. För dig som inte önskar investera i bolag som är involverade i kontroversiella branscher eller associeras med höga utsläpp
För de kunder som vill ha en portfölj med lägre klimatutsläpp idag, kan vi sätta ihop en rekommenderad portfölj som exkluderar bolag och branscher som har höga utsläpp. Det inkluderar ofta kol och fossilbaserad energi, eller andra högutsläppsbranscher inom industri eller transport.
Det är viktigt att komma ihåg att exkludera inte innebär att ett bolags verksamhet försvinner. Många branscher måste ha en plan för att anpassa sig.