Individuellt anpassad och oberoende kapitalförvaltning
Konsten att bygga en investeringsportfölj
Vår rådgivning för dina investeringar bygger på en noggrann och skräddarsydd plan för ditt kapital och dina tillgångar. Genom att kartlägga din tolerans för risk, ditt behov av likviditet och de mål du har för ditt kapital och dina tillgångar, kan vi skapa en skräddarsydd strategi för dina investeringar.
Vårt investeringsteam är specialister på att hitta de bästa förvaltarna och bygga solida portföljer. De resultat som våra kunder har uppnått de senaste 20 åren är ett bevis på värdet av vår investeringsrådgivning.
Som den ledande oberoende förmögenhetsrådgivaren i Norden, utan egna fonder eller produkter, har vi på Formue möjlighet att välja bland de främsta förvaltarna världen över. Vi ger dig möjligheten att investera som en institutionell eller professionell investerare med tillgång till ansedda och exklusiva förvaltare som annars kan vara svåra att få tillgång till. Vår storlek gör att vi kan identifiera, utvärdera och förhandla fram lägre avgifter än om du skulle investera på egen hand.
En ansvarsfull förvaltning
Värden skapas inte främst på finansmarknaderna, utan inom näringslivet. De skapas inte heller över en natt, utan vanligtvis över en längre tidsperiod. Genom vår metodik ser vi till att du drar nytta av denna process i vårt arbete.
- Vi har en stark inriktning mot långsiktighet och en försiktig syn på effekterna av kortsiktig marknadstiming.
- Vi strävar efter att skapa en stabil och gynnsam avkastning över tid genom att minimera riskerna i din portfölj.
- Vi tittar på din finansiella portfölj ur ett helhetsperspektiv.
- Som en oberoende aktör har vi inga egna fonder. Vi investerar ditt kapital hos några av världens bästa förvaltare för att säkerställa optimal förvaltning.
- Hos oss har du möjligheten att välja mellan tre olika förvaltningsformer: passiv förvaltning, aktiv förvaltning eller en aktiv helhetsportfölj.
Din investeringsstrategi
Investeringsstrategin kommer i hög grad att påverka avkastningspotentialen och ska säkerställa att du når dina mål på både kort och lång sikt. Vi är medvetna om vikten av att konsekvent hålla fast vid investeringplanen, oavsett marknadens upp- och nedgångar, för att optimera resultaten över tid.
- Strategin ska vara väl genomtänkt och spegla dina och din familjs specifika behov och mål.
- Din finansiella portfölj skräddarsys efter din riskprofil och önskad tidshorisont.
- Diversifisering är ett viktigt verktyg för att skapa en mer gynnsam och hållbar investeringsresa.
- Att sprida risken på ett väl genomtänkt sätt utgör grunden för en mer robust portfölj.
- Portföljen består av flera komponenter, och investeringsmodellen allokerar kapitalet mellan tre huvudområden; stabilitet, marknadstillväxt och alternativ tillväxt.
Oberoende investeringsråd
Som oberoende kapitalförvaltare erbjuder vi inga egna investeringsprodukter. Vi har friheten att rekommendera det alternativ som vi anser kommer ge bäst resultat för dig, med beaktande av kostnader. Vår övertygelse är att avsaknaden av egna fonder i urvalet av förvaltare och fonder genererar bättre resultat över tid.
Hållbara investeringar
Alla investeringer påverkar omgivningen, vare sig det är direktinvesteringar i företag, genom indexfonder eller genom aktiv förvaltning. Vårt huvudsakliga fokus ligger på övergång (transition), vilket innebär att vi genom våra investeringar strävar efter att påverka företag att genomföra förändringar istället för att exkludera dem.
Översikt över portföljen i Formueappen
I vår prisbelönta app kan du enkelt hålla dig uppdaterad om din portföljs utveckling. Du får översikt över antalet och vilka fonder du är investerad i, avkastningen i kronor och procent, samt full koll över dina transaktioner.
Investeringsåret 2023
Vår investeringsavdelning sammanfattar investeringsåret 2023. I denna rapport kan du bland annat läsa om våra resultat i de olika tillgångsslagen och vad som kan bli avgörande för investerare 2024.
Ladda ned rapporten
Möt vårt team
Vår investeringschef, chefsstrateg och chef för Private equity är några av flera specialister i vårt investeringsteam.
Henrik Langum
Henrik Langum är interim CIO och investeringschef på Formue, med över 20 års erfarenhet inom finansbranschen. Han har bred erfarenhet av kundrådgivning, aktiv allokering, makroekonomi och marknadsanalyser, samt produkturval och portföljkonstruktion inom de flesta tillgångsslag. Henrik har även djupgående kunskap om både strategiska och operativa projekt.
Michael Livijn
Michael Livijn är chefsstrateg på Formue med över 20 års erfarenhet av global marknadsanalys, strategi och taktisk samt strategisk allokering. Han har arbetat 22 år på Nordea, som strateg, chefsstrateg och förvaltare. Michael har bred kunskap kring investeringar som aktier, obligationer och alternativa investeringar, portföljkonstruktion och -teori samt att kommunicera kring dessa områden.
Jan Nylund
Jan Nylund er en erfaren Private equity-investerare med aktiv medverkan i rådgivande kommittéer inom portföljen för Private equity-fonder. Private equity kräver att investerare kategoriseras som professionella och är därför mindre tillgänligt för enskilda personer. Hos Formue får kunder tillgång till Private equity som en del av portföljen. Formue har investerat i tillgångsklassen i över 20 år och har ett bra nätverk med skickliga PE-förvaltare med god avkastningshistorik.