I oroliga tider är det viktigare än någonsin att ha en stabil portfölj, och en genomtänkt strategi som skyddar dig från att fatta förhastade beslut.
Så hur blir egentligen en portfölj till? Den som antingen ska se till att du blir tillräckligt rik, eller att du förblir rik. Enkelt! Du behöver bara bestämma vilken tidshorisont du har för dina investeringar, därefter hur mycket risk du är villig att ta, och sedan kontakta världens bästa förvaltare. Ja, om de svarar när du ringer. Använd dig sedan av dessa globala spjutspetsar för att sätta samman en välbalanserad portfölj.
Målet är enkelt. Vägen dit? Inte fullt så enkel
Men det finns mer. Investeringarna måste hänga ihop. Du ska bygga en konstruktion som dämpar nedsidan när de stora chockerna kommer, men som samtidigt är med på alla uppgångar. Varje investering, varje enskild Legobit, måste ha olika egenskaper. Legobitar som sätts samman och tillsammans blir en solid konstruktion.
Klarar du det själv? Ta det inte personligt, men de flesta kommer att få problem just här. Klarar Formue av det? Ja, det är precis det vi kan. För det är mycket svårt att uppnå god avkastning över tid utan en solid rådgivare. En som har en tillräcklig storlek för att skickliga globala förvaltare ska svara när vi ringer – och ge oss ett bra pris.
Investera för framtiden, Läs mer här
När känslorna tar över håller strategin dig tillbaka
Ta ett steg tillbaka. På en övergripande nivå är det egentligen inte så komplicerat. Du behöver bara ta fram en bra strategi anpassad efter dina preferenser och sedan genomföra den. Det första är mer konst än vetenskap och kräver erfarenhet. Det andra är helt enkelt krävande.
Det ligger i vår natur att göra motsatsen till vad som krävs av en bra förvaltare. Att köpa billigt och sälja dyrt är en bra utgångspunkt för att tjäna pengar. Problemet är att värdepapper ofta är billiga när världen ser mörk ut. Finansmarknaden är på rea när världen är som mörkast. Känslorna säger åt dig att fly från allt. Sälj allt, åtminstone inte köpa mer. En bra strategi hindrar dig från att fatta sådana förhastade beslut.
Läs: Fyra fördelar med diskretionär förvaltning.
Du måste tåla att bli besviken
En viktig, och känslomässigt svår insikt, är att man måste lära sig att uppskatta det som inte fungerar i en portfölj. För villkoret för att bli en del av helheten är just att varje komponent bidrar med något unikt. Att den inte är som alla andra. Att den beter sig olika över tid. En krävande övning för många investerare.
Man skulle bara inte ha investerat i guld, eller hur? Ånger är inte lönsamt, om man inte lär sig något av den. En portfölj kommer alltid att innehålla besvikelser. Innehållet behöver inte glänsa samtidigt. De har olika egenskaper i olika faser av det ekonomiska livet. Men tillsammans utgör de ett väl samspelt lag.
Foto: Pål Ringholm har under många år arbetat med makroanalys, kapitalförvaltning och marknadsstrategi i Norden.
Tio år i toppen – knappast tur
Har vi på Formue något att erbjuda dig inom investeringar? Det är jag helt säker på. Formue Norge har tio år i rad vunnit en kundundersökning som heter Prospera, den mest erkända i Norden inom finanssektorn. Tio år i toppen är knappast bara tur.
Tittar vi närmare på de enskilda delarna i den senaste undersökningen ligger vi också etta när det gäller investeringar. Det är exakt samma investeringserbjudande som vi erbjuder i Sverige. Att vi har ett vinnande koncept bekräftas av den senaste utmärkelsen från Euromoney, där Formue utsågs till Sveriges bästa oberoende Wealth Manager.
Vi har även genomfört större förändringar på senare tid. Dels har vi tagit in nya, spännande förvaltare som har levererat. Dels har kostnaderna för våra kunder minskat med över 200 miljoner kronor per år, en besparing som vi för vidare direkt till våra kunder.
Formue utses till Sveriges bästa oberoende förmögenhetsförvaltare av Euromoney.
”Nej” som superkraft – och Blackrock i ryggen
Hur lyckas vi med det här? För det första har vi en stark internt investeringsteam, tränad i att säga nej till det mesta vi blir presenterade för. Det ska vara svårt att ta sig igenom hos oss.
Vi samarbetar löpande med världens största förvaltare – Blackrock. En bättre ingång till den globala djungeln av förvaltare är svår att få. För dem som vill investera i onoterade tillgångar erbjuder vi också ett stabilt upplägg som har stått sig väl genom åren. Lösningar som passar utmärkt i en portfölj för dem som kan leva med lägre likviditet, och som stärker helheten.
Vår främsta regel på Formue är att vi har en moralisk skyldighet att ge våra kunder bästa möjliga avkastning över tid, givet deras riskprofil. Därför investerar vi kapital som om det vore våra egna pengar. Långsiktigt och troget de grundläggande principerna för hur en portfölj ska byggas.
Svårare än så är det egentligen inte, även om det är svårt nog.