Önskar du bidra till en bättre framtid?
För dig och dina investeringar
Hållbarhet i vår investeringsprocess
Våra rådgivare finns med dig i varje steg och ser till att din investeringsstrategi stämmer överens med dina mål och värderingar.
Så arbetar vi med hållbarhet
Formueappen
Så mäter vi din påverkan
Hållbara investeringar kan vara komplexa, med ständigt föränderliga regler och tillgång till data. Med vår prisbelönta app guidar vi dig genom dessa utmaningar och hjälper dig att förstå hur dina investeringar påverkar omvärlden och bidrar till en mer hållbar framtid.
I Formueappen kan du enkelt följa:
Koldioxidutsläppen från din portfölj
Hur de företag du investerar i anpassar sig för att minska sina utsläpp i linje med 1,5-gradersmålet
Antalet företag som framgångsrikt planerar för Net Zero
Var din portfölj gör framsteg inom social hållbarhet
Kartläggning
Vad är viktigt för dig?
Spenderar du din tid på det du tycker är viktigt? Hur kan ditt kapital och ditt finansiella liv bidra till att du kan leva det liv du önskar? Det är här det börjar. Vår kartläggning baseras på just dina behov och möjligheter och ligger till grund för att skapa din finansiella plan för nu och hela livet.
Förmögenhetsplan
Expertråd
Hos Formue får du tillgång till experter inom investeringar, skatt, juridik, pension och redovisning. Råden du får från våra experter samlas i appen tillsammans med dina viktiga dokument som en del av din förmögenhetsplan.
Förmögenhetsplan
Familj och ägande
För att skapa en bra plan är det viktigt att förstå vem som omfattas av plan, hur kapitalet har skapats och hur det är organiserat idag.
Förmögenhetsplan
Din personliga plan
Få total översikt och kontroll med en förmögenhetsplan baserad på dina mål och prioriteringar. Tillsammans hittar vi rätt balans och strategi för din trygghet, dina investeringar och skapar möjligheter för att fortsätta skapa och utveckla ditt kapital. Här visar vi ett exempel på en förmögenhetsplan. Låt oss tillsammans bygga din.
Förmögenhetsplan
Förmögenhet
För att få översikt och kontroll ser vi på din förmögenhet i tre delar: Trygghet, Bevara & Utveckla och Skapa. Resultatet är din personliga och holistiska plan.
Förmögenhetsplan
Investerings-profil
Hur ska vi investera för att möta dina önskemål och nå dina mål? Tillsammans med din rådgivare skapas en personlig investeringsprofil som kartlägger dina preferenser, din riskvilja och tolerans för att kunna skräddarsy en investeringsstrategi som passar dig.
Förmögenhetsplan
Investerings-simulator
Hur skulle det påverka dina tillgångar om du ändrade investeringsstrategi? För att få en bättre förståelse för effekten av tillgångsallokering kan du i investeringssimulatorn testa hur olika risknivåer och inlåsningsgrader påverkar avkastningen baserat på historiska resultat.
Förmögenhetsplan
Mål och prioriteringar
Kapital är endast ett verktyg för att föra verklighet av de viktiga målen i livet. Genom att definiera vad som verkligen är viktigt kan tid och kapital fördelas för att realisera just dina mål.
Portföljvyer
Geografi
Följ hur ditt kapital är fördelat i olika länder. För mer detaljer kan du se vilka de tre främsta företagen i din portfölj är för varje land.
Portföljvyer
Hållbarhet
Hur hållbar är din portfölj? Utvärdera och följ din portfölj genom ett hållbarhetsperspektiv. Vårt mål är att göra våra kunders portföljer ännu mer hållbara.
Portföljvyer
Portfölj- innehåll
Se hur din portfölj är uppbyggd och hur den är fördelad mellan olika funktioner och syften. Få en översikt över hur många fonder du är investerad i och hur många företag du är exponerad mot genom dina fonder.
Portföljvyer
Sektorer
Se hur din portfölj är fördelad mellan olika sektorer som industri, fastigheter, IT och hälsa. För en mer detaljerad vy kan du även se vilka bolag du har investerat mest i under respektive sektor och deras del av hela din investeringsportfölj.
Private Equity
Investera i framtiden med Private Equity
Var med och skapa morgondagens framgångssagor. Utforska möjligheten att investera i onoterade bolag med Private Equity.
Private equity (PE) är ett samlingsbegrepp för en fond som investerar i bolag som inte är börsnoterade.
Investeringar i PE-fonder har länge varit förbehållet stora institutioner. Formue kan ge dig som privatperson möjligheten att investera i PE som del av en bred och långsiktig portfölj – hur stor del avgörs av riskvilja och placeringshorisont.
Investeringar i PE-fonder har länge varit förbehållet stora institutioner. Formue kan ge dig som privatperson möjligheten att investera i PE som del av en bred och långsiktig portfölj – hur stor del avgörs av riskvilja och placeringshorisont.
PE är en komplex och långsiktig investering med hög risk. Avkastning till investerarna sker först när bolagen säljs (vanligtvis inom 5-10 år). PE som tillgångsklass har avkastat betydligt bättre än noterade aktier under de senaste tre, fem och tio åren. Men utfallet är stort mellan de olika fonderna.
Med mer än 20 års erfarenhet inom PE har vi bland annat investerat för våra kunder i bolag som Kahoot!, Spotify och Klarna. I våra årgångslösningar investerar du i 8 till 10 olika PE-fonder årligen. Investerar du i tre separata årgångar bygger du en portfölj med runt 25 till 27 fonder med omkring 300-400 underliggande företag, över olika länder, strategier och investeringsår.
Kartläggning
Vad är viktigt för dig?
Spenderar du din tid på det du tycker är viktigt? Hur kan ditt kapital och ditt finansiella liv bidra till att du kan leva det liv du önskar? Det är här det börjar. Vår kartläggning baseras på just dina behov och möjligheter och ligger till grund för att skapa din finansiella plan för nu och hela livet.
Formeuappen
Hur hållbar är din portfölj?
I vår prisbelönta app kan du följa din portfölj och samtidigt se hur den presterar ur ett hållbarhetsperspektiv. Vi vill göra det enkelt för dig att ta nästa steg mot mer hållbara investeringar genom att lyfta fram några av de viktigaste hållbarhetsfaktorerna på ett lättillgängligt och visuellt tilltalande sätt.
I Formueappen kan du bland annat hålla koll på:
Formueappen
Temperaturökningar
Få en uppskattning av hur din portfölj presterar i förhållande till globala klimatmål. Detta mått visar den beräknade temperaturökningen i förhållande till förindustriella nivåer och ger dig en tydlig bild av din portföljs klimatpåverkan.
Upptäck mer
Formueappen
Vetenskapsbaserade klimatmål
Se andelen företag i din portfölj som har klimatmål godkända av Science Based Targets initiative (SBTi), en organisation som hjälper företag att sätta vetenskapligt förankrade klimatmål. Ett exempel på sådana mål kan vara att minska koldioxidutsläppen med 50 procent till år 2030 i linje med målen i Parisavtalet.
Upptäck mer
Formueappen
Samhällsansvar
Analysera hur din portfölj presterar utifrån olika kriterier gällande samhällsansvar, till exempel hur företagen i din portfölj respekterar grundläggande mänskliga rättigheter, hur de arbetar med antikorruption och hur de inkluderar mångfald och inkludering i sin verksamhet.
Upptäck mer
För dig och ditt företag
Så kan vi hjälpa dig som äger bolag
Världen förändras snabbt, och hållbarhet kan vara en utmaning för många. Vi har erfarenhet av att hjälpa företag av olika storlekar att hitta kostnadseffektiva lösningar. I processen hjälper våra specialister till att analysera marknadsförhållanden, lagar och regler, samt utveckla strategier som stärker er position på marknaden och hanterar både risker och möjligheter.
Våra hållbarhetsspecialister kan hjälpa till med att:
Mäta klimatavtrycket
Skapa engagemang både internt och externt
Utveckla en nollutsläppsstrategi för ditt företag
Genomföra benchmarking
Prioritera bland FN:s hållbarhetsmål
Löpande regulatoriska uppdateringar
Vårt team – Nordic Sustainable Ownership Center
Philip Mitchell
Philip har över 26 års erfarenhet från finansbranschen och sedan 2019 med fokus på hållbarhet. Som en del av Formues Nordic Sustainable Ownership Center ger Philip rådgivning kring bland annat Net Zero-planering och regulatorisk rapportering.
Fridtjof Wergeland
Fridtjof Wergeland har omfattande erfarenhet av att etablera hållbarhets- och klimatstrategier. Som en del av Formues Nordic Sustainable Ownership Center hjälper Fridtjof kunder som äger företag med uppstart och utveckling av deras hållbarhetsarbete.
Helena von der Esch
Helena von der Esch har över 15 års erfarenhet av arbete i rollen som rådgivare till ägare i familjeföretag. Med bred kompetens inom ägande, företagande och familj arbetar Helena i generatonsskiftesprocessen med facilitering, medling, utbildning och styrningsstrukturer.
Formues hållbarhetsmål
Vi har formulerat våra mål utifrån tre centrala hållbarhetskriterier: miljö, socialt ansvar och bolagsstyrning. Vårt kortsiktiga klimatmål till 2027 har godkänts av Science Based Targets initiative (SBTi).
Miljö
Vår investeringsportfölj ska följa Parisavtalets mål om att begränsa den globala uppvärmningen till 1,5 °C fram till 2050.
Socialt ansvar
Vi ska uppnå en könsbalans på 60/40 på alla nivåer inom organisationen.
Bolagsstyrning
Våra leverantörer ska säkerställa anständiga arbetsvillkor samt värna om mänskliga rättigheter, och vi har nolltolerans mot korruption.
Hållbarhetsrapportering
I vår årliga hållbarhetsrapport, som följer EU:s hållbarhetsdirektiv (CSRD), kan du läsa om våra mål och åtgärder inom miljöfrågor, social hållbarhet samt bolagsstyrning. Vår rapportering omfattar både lagstadgade krav och frivilliga hållbarhetsstandarder:
