Vi förvaltar ditt kapital och ger råd för livet Ta tempen på ditt kapital
Vi är Nordens ledande oberoende förmögenhetsrådgivare. Vår uppgift handlar om mer än att bara skapa avkastning, den innebär också att göra livet bättre här och nu.
Vi förstår att ditt kapital kan ha skapats på olika sätt och påverkats av livets frågor, som äktenskapsförord, arv och skatt. Det är frågor med en avgörande roll för hur ditt kapital utvecklar sig. Vilka frågor har du koll på? Gör vårt quiz!
Så fungerar det
Vi möts vid whiteboarden
I första mötet går vi på djupet och ritar upp allt på whiteboarden; ditt liv, dina mål och ditt kapital. Detta ligger sedan till grund för din personliga förmögenhetsplan.
Luta dig tillbaka medan en strategi utformas
Våra rådgivare skräddarsyr en investeringsstrategi som ledstjärna för din förmögenhetsplan och placeringar av kapital baserat på dina mål och din riskprofil.
Utforska nya investeringsmöjligheter
Vår oberoende ställning ger oss tillgång till alla investeringsklasser och några av de bästa globala förvaltarna, inklusive investeringsmöjligheter i onoterade bolag.
Följ allt i appen eller på webben
Din förmögenhetsplan och din investeringsportfölj är alltid tillgänglig för dig och täcker mål, prioriteringar, familj, ägande, expertråd och investeringsprofil.
Aktuellt
Vad du behöver veta just nu: Räntor, kinesiska aktier och företagsvinster
Marknaden kan förändras på ett ögonblick, och på senare tid har räntor, den kinesiska aktiemarknaden och företagsvinster varit i fokus. Det är också tre ämnen som vår chefsstrateg tar upp i det senaste avsnittet av ”Marknaden med Michael Livijn”.
Se avsnittet härHur påverkar USA-valet marknaden – spelar det någon roll?
I månadens avsnitt av "Marknaden med Michael Livijn" får du en snabb överblick av den politiska kampen som just nu pågår i USA. Med presidentvalet runt hörnet dyker Michael ner i vad kandidaterna Harris och Trump faktiskt står för. Vem har övertaget? Och vad innebär ett delat valresultat för marknaderna?
Se avsnittet härPrivate equity på drygt 30 minuter
I vårt senaste webbinarium går Michael Livijn, chefsstrateg på Formue, och Jan Nylund, chef för private equity, igenom vad private equity är, diskuterar portföljens innehåll, allokering och risker samt lyfter fram fyra framgångshistorier. De tar också upp hållbara investeringar, situationen inom läkemedelsbranschen och hur stora ekonomiska förändringar påverkar private equity.
Titta härPrivate equity 2024
För fjärde året i rad presenterar vi vår rapport om private equity! Private equity handlar om investeringar i företag som inte är börsnoterade men som är avgörande för näringslivet. I Europa är hela 96 procent av företagen med årliga intäkter över 100 miljoner USD privatägda, medan motsvarande siffra i USA är över 87 procent. Dessa företag spelar en central roll i värdeskapandet, trots att de inte är synliga på börsen.
Läs rapportenStora rörelser på de finansiella marknaderna
Efter en stark uppgång på de globala aktiemarknaderna sedan oktober 2023 har vi snabbt gått in i en period som präglas mer av oro och turbulens. Den svaga utvecklingen för framför allt amerikanska teknikbolag började redan i mitten av juli, men har de senaste dagarna spridit sig till flera regioner, sektorer och tillgångsslag. Vår chefsstrateg ger sin syn på saken.
Läs merSju viktiga juridiska dokument: En guide
Testamente, framtidsfullmakt, samboavtal, äktenskapsförord, aktieägaravtal, bolagsordning, gåvobrev – vad är vad? Vilka juridiska dokument behöver du egentligen, och vilka risker finns för dig, din familj eller ditt företag om du saknar dem? I vår guide får du all information du behöver.
Läs guidenFem fördelar med att ha ett äktenskapsförord redo
Har du funderat över vad som händer med dina och din partners tillgångar om ni skulle skilja er utan ett äktenskapsförord? Vi har samlat några vanliga frågor om äktenskapsförord och listat fem fördelar med att ha ett.
Läs mer härFormue vinner internationella utmärkelser
Formue har vunnit utmärkelsen “Outstanding Independent Wealth Manager” i Norden vid årets Global Private Banking Innovation Awards.
Läs mer härHär utbildas framtidens ägare i familjeföretag
I samarbete med Centre for Entrepreneurship and Ownership ska Formue Responsible Ownership Program utbilda framtidens ledare och ägare i familjeföretag. Nu står ansökan för höstens utbildningsstart öppen.
Läs mer om programmet och anmäl dig härEuromoney: “Formues nordiska recept för att revolutionera förmögenhetsrådgivning”
I över 20 år har Formue ökat sitt kapital under förvaltning genom att erbjuda nya perspektiv och finansiell rådgivning till privatpersoner som tidigare inte övervägt förmögenhetsplanering – och fått dem att omfamna det.
Läs mer härFormue prisas i två nordiska kategorier på Euromoney Awards
Formue kammar hem pris på Euromoney Awards för andra året i rad. I år vinner Formue två förstapriser, i kategorierna Best Discretionary Portfolio Management och Best for Sustainability.
Läs mer härFormue Norge har mest nöjda kunder – för åttonde året i rad
Formue Norge rankas som bästa Private banking-aktör för åttonde året i rad av Kantar Sifo Prospera.
Läs mer härBest for High Net Worth Individuals in Sweden
Formue har tagit emot den prestigefyllda utmärkelsen ”Best for High Net Worth Individuals in Sweden” vid Euromoneys Global Private Banking Award i London. Utmärkelsen går till det företag med starkast erbjudande och anpassade tjänster för förmögna individer.
Läs mer härDet här säger våra kunder
“Formue har som Private banking-aktör ett helhetsperspektiv som ingen annan har.”
Magnus Devold
Det här säger våra kunder
”Det har varit ordning och reda och man har lärt känna mig, sett vilka behov jag som individ har och vad jag behöver tänka på.”
Hans J Nilsson
Det här är Formueappen
Med appen blir det ännu enklare och smidigare att följa din utveckling hos Formue. Med Formueappen har du alltid nära tillgång till din portfölj, dina transaktioner och avtal samt aktuella händelser.
”De skulle inte vara lika duktiga på att flytta paket”
Göteborgsentreprenören Hans J Nilsson har valt att driva sina koncernbolag budgetlöst, ett styrsätt och en entreprenörsfilosofi som visat sig vara framgångsrikt. De senaste åren har de redovisat en ökande lönsamhet – och sedan 2015 har Hans J Nilsson en förmögenhetsrådgivare vid sin sida.
Formue uppgift är att ge sina kunder ett rikare liv. Sedan starten 2004 har man bevarat och utvecklat många förmögenheter som över tid byggts upp av hårt arbetande och inspirerande entreprenörer. En av dessa är Göteborgsentreprenören Hans J Nilsson. På 1980-talet var Hans J Nilsson anställd som chaufför på ett flertal olika åkerier. 1985 var Hans redo att stå på egna ben och beslutade sig för att starta åkeribolaget Idealtransporter på Landvetter flygplats, ett aktiebolag med en mindre lastbil. Målet var att få så pass mycket att göra så att han kunde anställa en person – ett mål som uppfylldes snabbt. Jimmy Edvardsson anställdes och blev snart delägare och 1994 hade verksamheten 20 fordon. Då öppnades möjligheten att förvärva Flygbilar i Landvetter AB, som också hade runt 20 bilar. Eftersom verksamheterna likande varandra slogs verksamheten ihop och Flygfrakt startades.
Flygfrakt har över 80 anställda och cirka 80 verksamma bilar i sällskap av flertalet systerbolag under moderbolaget Carat AB. I verksamheterna ingår både utbildningar, redovisningstjänster och konsultationer. Men gemensamt under koncerntaket är idén om att inte driva verksamheterna med budgetar eller mål. Det tror Hans J Nilsson kan hämma utvecklingen. Istället arbetar han med en tillitsbaserad styrning, och riktningar utefter fastställda nulägen.
Från bankkonto till förmögenhetsförvaltning
Även om bolagsägarna länge varit och är mån om företagets vinstpengar placerades överskottskapital tidigare på ett konto på banken, utan någon utarbetad strategi för att sysselsätta kapitalet vid sidan om den framgångsrika bolagsdriften.
– Jag engagerade mig inte i det fram tills en tidigare anställd började arbeta med kapitalförvaltning. Jag hade förtroende för honom så han fick en liten del att arbeta med. Mest var det för hans skull och förvaltningen handlade nog inte om att utveckla kapitalet, men jag fick ofta frågor om att sälja och byta, berättar Hans J Nilsson och fortsätter:
– Vid ett annat tillfälle för många år sedan valde jag att gå till banken för att förvalta kapital åt mina barn. Jag var intresserad av att veta hur de gjorde och det visade sig att de satte allting i egna fonder. Det var ingen bra upplevelse och blev inte långvarigt.
En dag 2015 beslutade Hans J Nilsson sig för att låta en förmögenhetsrådgivare förvalta kapitalet. Valet föll på Formue.
– Det tog lång tid innan jag flyttade det från banken och när jag gjorde det var det av flera skäl. Jag mötte mina rådgivare från Formue som på ett fantastiskt sätt förklarade hur de arbetar för att ta fram en personlig förmögenhetsplan, hur man fångar upp helheten i planen, och hur man är oberoende i det. Vi pratade även mycket om befogenheten för förvaltningen. Det enda direktiv jag har gett är att jag vill att kapitalet ska vara tryggt. Jag behöver inte spekulera, men jag vill inflationssäkra. Kanske skulle jag kunna tjäna mycket mer med en högre risknivå, men om jag ska tjäna pengar vill jag göra det på mina verksamheter.
– Jag tror att många ser på kapitalförvaltning med en viss skepsis, att det skulle innebära merarbete med beslut som ska fattas. Men med en diskretionär förvaltning är man överens. Det var det som gjorde att jag tog beslutet och det är den stora skillnaden när jag bytte till Formue, att jag inte behöver tänka på och få frågor om förvaltningen. Jag tycker om befogenheter, tillit och bekräftelse när det gäller min personal, också när det gäller mina rådgivare. Det är kanske därför Formue passar mig så bra. Hade jag vetat hur jag skulle göra det själv hade jag inte behövt dem.
”Sett vilka behov jag har”
Att inte behöva fördjupa sig i investeringsvärlden är något Hans uppskattar, även tryggheten som kommer med den helhetliga rådgivningen. Hans J Nilsson beskriver det som att man bryr sig om hela människan och inte bara kapitalet man kan åstadkomma något med. Det är vad som sammantaget gör att han värdesätter att ha en förmögenhetsrådgivare vid sin sida.
– Det har varit ordning och reda och man har lärt känna mig, sett vilka behov jag som individ har och vad jag behöver tänka på. Till exempel att det är ordning på delar som försäkringar, pension och skatt, och att viktiga dokument som till exempel testamente finns på plats. Idag har jag en otrolig tillit till dem och jag upplever att de verkligen bryr sig.
Hans berättar att förmögenhetsförvaltningen även har gjort att han fått tid över till annat.
– Jag kan starta verksamheter på volley om jag upptäcker ett behov och inte kan hitta lösningen. Min drivkraft är att lägga tid och energi på det och att få mina medarbetare att växa. Att bolagen sedan växer är deras förtjänst. Jag är vd på bolaget av en anledning, det är att jag var där först. Alla andra är anställda på kompetens.
”Trygg sju dagar i veckan”
Idag har Hans varit kund hos Formue i över fem år.
– Finans är inte min passion och jag tror inte mina rådgivare skulle vara lika duktiga på att flytta paket. Därför flyttar jag paket, och så får de ta hand om förmögenheten – och det har varit en behaglig upplevelse. Det är som en gammal Volvo med säkerhetsbälten och stora kofångare. Man åker med, samtidigt som den utvecklas. Det är verkligen en samarbetspartner jag känner mig helt trygg med.
Även genom den pandemitid som varit, och fortfarande är, håller Hans fast vid det.
– Jag har varit med om många lågkonjunkturer. Fastighetsbubblan, it-bubblan, Lehman Brothers. När pandemin bröt ut hörde mina rådgivare av sig och vi hade en bra dialog. Jag kände mig trygg sju dagar i veckan.
Hans berättar att han ofta använder sig utav Formue-appen där han kan följa utvecklingen för sin portfölj, se sin personliga förmögenhetsplan, ha direktkontakt med sina rådgivare och andra experter – och följa sin portföljs ESG-resultat och klimatpåverkan.
– Jag går in och tittar nästan varje dag. Mest för att jag kan och inte för att jag är orolig. Historisk sett vet jag att det är lugnt, jag tittar bara på hur det har gått. Hade jag inte haft tilliten hade jag nog varit inne och ifrågasatt. Men jag är inte hundra procent insatt och att jag inte ska vara med är hela idén.
Har förmögenhetsförvaltningen gett dig ett rikare liv?
“För mig är inte pengar viktigt, men min grundinställning är att det är en trygghet. Pengarna ensamt har aldrig skapat någonting för mig, men det är ett medel för att kunna skapa.”
Boka din rådgivning idag.
Vill du komma i kontakt med oss? Fyll i formuläret nedan, så hör vi av oss inom kort.